כשהכסף מתוכנן נכון – הוא צומח יחד איתכם, ונותן שקט אמיתי

מרגישים שהכסף מנהל אתכם במקום הפוך?

רוב המשפחות עובדות קשה, אבל בפועל מתקשות לדעת:

כמה כסף באמת נשאר בסוף כל חודש?
האם ההשקעות מספיק מפוזרות ומגוונות?
איך מתקדמים לדירה, חיסכון לילדים או פרישה שקטה?

בלי תוכנית ברורה – הכול נשאר ברמת ניחוש, ויחד איתו גם חוסר ודאות ולחץ.

הפתרון:
אני בונה איתכם תוכנית פיננסית הוליסטית, שמסתכלת על כל התמונה: הכנסות, הוצאות, חסכונות, השקעות, פנסיה וביטוחים.
יחד נעבור מהתחושה של בלבול לחוויה של שליטה ושקט – עם צעדים פרקטיים וברורים.

החופש הכלכלי לא קורה במקרה – הוא מתחיל בתכנון נכון 🎯

כשהכסף מתוכנן נכון – הוא צומח יחד איתכם, ונותן שקט אמיתי

מרגישים שהכסף מנהל אתכם במקום הפוך?

רוב המשפחות עובדות קשה, אבל בפועל מתקשות לדעת:

כמה כסף באמת נשאר בסוף כל חודש?
האם ההשקעות מספיק מפוזרות ומגוונות?
איך מתקדמים לדירה, חיסכון לילדים או פרישה שקטה?

בלי תוכנית ברורה – הכול נשאר ברמת ניחוש, ויחד איתו גם חוסר ודאות ולחץ.

החופש הכלכלי לא קורה במקרה – הוא מתחיל בתכנון נכון 🎯

״

כשהיעדים מוגדרים והדרך אליהם ברורה – גם העתיד מרגיש בטוח יותר

איך נראה תהליך של תכנון פיננסי?

אני מאמין שהדרך חייבת להיות פשוטה וברורה. לכן חילקתי את התהליך ל־3 שלבים קצרים:

שיחת היכרות – מדייקים יחד מה חשוב לכם ומה המטרות שלכם. מורידים את החלומות לקרקע והופכים אותם למספרים.
בניית תוכנית אישית – אני יוצא למחקר מקיף על כל הכספים שלכם ובונה תכנית שתגשר בין המצוי לרצוי.
ליווי ויישום – לא נשארים רק על הנייר. אני מלווה אתכם בהחלטות, מתרגם את הפיננסים מסינית לשפה פשוטה, ודואג שתדעו בדיוק מה לעשות.

מה אתם מקבלים בפועל? מצגת מפורטת הכוללת:

ניתוח תזרים משפחתי
סדר בכספים הקיימים ושיקוף הון נוכחי
פעולות והמלצות להמשך
וגם צ'ק-אפ פיננסי של: תלושי שכר, ריביות משכנתא, החזרי מס, מסלול השקעה, דמי ניהול, עודף/חוסר ביטוחי

רוצים לראות דוגמה של תכנית פיננסית מפורטת?

״

כשהיעדים מוגדרים והדרך אליהם ברורה – גם העתיד מרגיש בטוח יותר

איך נראה תהליך של תכנון פיננסי?

אני מאמין שהדרך חייבת להיות פשוטה וברורה. לכן חילקתי את התהליך ל־3 שלבים קצרים:

שיחת היכרות – מדייקים יחד מה חשוב לכם ומה המטרות שלכם. מורידים את החלומות לקרקע והופכים אותם למספרים.
בניית תוכנית אישית – אני יוצא למחקר מקיף על כל הכספים שלכם ובונה תכנית שתגשר בין המצוי לרצוי.
ליווי ויישום – לא נשארים רק על הנייר. אני מלווה אתכם בהחלטות, מתרגם את הפיננסים מסינית לשפה פשוטה, ודואג שתדעו בדיוק מה לעשות.

מה אתם מקבלים בפועל? מצגת מפורטת הכוללת:

רוצים לראות דוגמה של תכנית פיננסית מפורטת?

״

תכנון פיננסי טוב לא מתחיל במספרים – אלא בהבנה מה חשוב לכם, ולאן אתם רוצים להגיע

מי אני?

נעים להכיר! אני רותם שמוש, נשוי + 2, תושב צור הדסה.

בטייטל: מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), ויועץ משכנתאות.

בתכל'ס: עוזר לאנשים עם כסף.

בעוד משפט: מלווה משפחות וצעירים להגדרת מטרות והגשמתן ע"י תכנית פיננסית ברורה.

התפקיד שלי הוא להיות יועץ אובייקטיבי והוליסטי – מי שמסתכל על כל הפיננסים של המשפחה, מוודא שהכל מסודר, ומכוון להשגת המטרות שאתם הגדרתם.

אני לא פעמונים, לא רייזאפ, ולא שירות ששייך רק לאלפיון העליון. אני כאן כדי לתת לכם ייעוץ אובייקטיבי, ממוקד בכם – כזה שמתרגם את העולם הפיננסי לשפה ברורה ויישומית.

בואו נעשה סדר בכסף שלכם, ונבנה תוכנית שתיתן לכם ביטחון ורוגע – עכשיו ובעתיד.

״